Rechentraining fur Finanzdienstleister: Altersvorsorge – Sparplane – Finanzierungen. 5. Auflage

Cover
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Rechentraining für Finanzdienstleister: Altersvorsorge – Sparpläne –Finanzierungen......Page 4
ISBN 9783834904003
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Inhalt......Page 7
Vorwort......Page 11
Geldgeschäfte – alltägliche Notwendigkeit......Page 20
Finanzberater & Finanzrater......Page 21
Mein Versprechen an Sie ist: Dieses Buch ist ein richtig gutes Geschäft!......Page 22
Brief im Original......Page 24
Banken – zu doof zum Rechnen......Page 30
Aufgabe 2 – Unterbrechung eines Sparplans......Page 31
Urteil der Tester......Page 32
Einzigartige Gelddialoge statt Produktverkauf......Page 33
Grundlagen der Finanzmathematik......Page 35
Einmalige Einzahlung eines Kapitals......Page 36
Fortlaufende Einzahlung eines gleich bleibenden Kapitalbetrags......Page 37
Unterjährige Einzahlung eines gleich bleibenden Kapitalbetrags......Page 39
Berechnung von Darlehen......Page 41
Rechnerbeschreibung......Page 46
Eselsbrücke fürs Rechnen......Page 49
Der finanzmathematische Taschenrechner BWK Business®......Page 50
Grundbeispiele......Page 52
Vorschüssige/Nachschüssige Zahlungen – Anrechnung der Zahlungen......Page 61
Wie rechnet der BWK Business® den Effektivzins?......Page 63
Die verschiedenen Modi des Taschenrechners......Page 66
Übungen und Beispiele......Page 68
Lebens-/Rentenversicherung......Page 76
Problemfall Todesfallschutz......Page 83
Ausbildungsversicherung......Page 90
Versicherungen mit Dynamik......Page 95
Bonussparpläne......Page 100
Zero-Bonds......Page 105
Versicherungen & Fonds......Page 112
Investmentfonds......Page 116
Fondssparpläne......Page 119
Ausgabeaufschlag......Page 120
Performance und Rendite......Page 122
Fondspicking......Page 125
Unterbrechung von Sparplänen......Page 134
Sparpläne mit Förderung......Page 139
Immobilienfinanzierung......Page 143
Tilgungssatz und Rate......Page 144
Klassische Finanzierungen......Page 145
Die Rate der Anschlussfinanzierung......Page 147
Finanzierung mit Tilgungsaussetzung......Page 155
Darlehen mit Disagio......Page 162
Autofinanzierung......Page 169
Leasingfinanzierung......Page 172
Einleitung......Page 178
Die Bank zum Reichtum (86.400 €)......Page 179
Viel Zeit mal wenig Geld oder wenig Zeit mal viel Geld!......Page 180
Einfluss der Rendite......Page 182
Die 2-Jahres-Regel......Page 184
Die VIM-Formel......Page 187
Der richtige Einstiegszeitpunkt......Page 189
Vorsicht vor kurzfristiger Gier!......Page 192
Vom Ursprung mit Gurus und ihren Versprechen......Page 196
Ablaufmanagement......Page 199
Was Rauchen wirklich kostet......Page 203
Was zwischenzeitliche Entnahmen wirklich kosten......Page 207
Vorsorge von Geburt an: mit 1.000 € zur ersten Million......Page 210
Kindergeld & Fondssparen......Page 212
Aktienchancen – Wo steht der Dow Jones in 100 Jahren?......Page 218
Cost Average in der Praxis – einmal zum Nachrechnen!......Page 220
Teil 5: Das etwas andere Verkaufsgespräch......Page 228
Thema Altersvorsorge – ein typischer Dialog......Page 229
Auf welchen Berechnungen baut dieses Beratungsgespräch auf?......Page 234
Fortsetzung des Verkaufsgesprächs......Page 235
Berechnung der „ewigen“ Rente......Page 244
Die Rentnerinflation – Wie viel Geld Ihr Kunde wirklich brauchen wird......Page 245
Beraten mit YOERS©®......Page 248
Teil 6: Risikoabsicherung......Page 258
Berufsunfähigkeit......Page 259
Risikolebensversicherungen......Page 271
Kapitallebensversicherungen......Page 278
Eine Finca auf Mallorca......Page 280
BfA Renteninformation – ein Praxisfall......Page 293
Teil 1......Page 302
Teil 2......Page 303
Leichtere Übungsaufgaben......Page 308
Mittelschwere Übungsaufgaben......Page 310
Anspruchsvolle Übungsaufgaben......Page 316
Lösungen zu den Übungsaufgaben......Page 320
Häufig gestellte Fragen......Page 382
Schluss......Page 384
Der Cost-Average-Effekt bei Fondssparplänen......Page 386
Dankeschön......Page 396
Stichwortverzeichnis......Page 398
Die Autoren......Page 402