Greenberg, Larissa Gray, Stolen Asset Recovery. Politically Exposed Persons. The World Bank, 2009

دسته بندی: اقتصاد
ویرایش:  
نویسندگان: Theodore S.  
سری:  
 
ناشر:  
سال نشر:  
تعداد صفحات: 117 
زبان: English 
فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) 
حجم فایل: 796 کیلوبایت 

قیمت کتاب (تومان) : 32,000

یک سند سیاست در مورد تقویت اقدامات پیشگیرانه. این سند سیاست در مورد افراد در معرض سیاسی (PEPs) نتیجه تلاش‌های مشترک
ویژه همکاران در سراسر جهان است. ، که زمان و تخصص آنها در زمینه
پولشویی سخاوتمندانه به اشتراک گذاشته شد. ما به ویژه از مقامات نظارتی و
بانک و همچنین واحدهای اطلاعات مالی و مقامات مجری قانون تشکر می کنیم که با آنها در آرژانتین، فرانسه، جرسی، هنگ کنگ، لیختن اشتاین، سوئیس،
ملاقات کردیم. بریتانیا و ایالات متحده در طی بازدیدهای میدانی ما. محتواها تشکرات
اختصارات
خلاصه اجرایی و توصیه های اصول
قسمت 1 مقدمه و مشاهدات عمومی مقدمه
انطباق کم با استانداردهای بین المللی
هدف
روش شناسی
نحوه استفاده از این مقاله
مشاهدات و چالش های کلی
سطح پایین انطباق با استانداردهای بین المللی
ارتباط بین PEP ها و سیاست ها و رویه های مبارزه با پولشویی
بانک ها عموماً نشان می دهند که بیش از FATF، قانون یا مقررات نیاز دارند
چرا روی PEP ها تمرکز کنیم؟
قسمت 2 اجرای استانداردهای بین المللی در مورد PEP توسط بانک ها و مقامات نظارتی
بکارگیری رویکرد مبتنی بر ریسک
PEP کیست؟
PEP داخلی در مقابل خارجی
فقط دارنده دفتر در مقابل اعضای خانواده و نزدیکان
سایر دسته ها
چه مدت PEP PEP در نظر گرفته می شود؟
شناسایی PEP: چه کسی را بررسی کنیم و چه زمانی را بررسی کنیم
چه کسی را بررسی کنیم
چه زمانی را بررسی کنیم
شناسایی PEP ها: چگونه بررسی کنیم
یک ملی یا لیست بین المللی PEP ها آسان تر است؟
شناسایی مالک ذینفع: آیا مالک واقعی
لطفا بایستید؟
ابزارهای شناسایی
شناسایی PEPها: پایگاههای داده تجاری و داخلی
شناسایی و تأیید منبع ثروت و منبع سرمایه
تأیید PEP توسط مدیریت ارشد
افزایش یافته نظارت مستمر
نظارت تراکنش
آگاهی مشتریان PEP: حفظ دسترسی به فهرست
مشتریان PEP
به روز نگه داشتن نمایه مشتری
فرایند بازبینی دوره ای
بخش 3 نقش مقامات نظارتی و واحد اطلاعات مالی
مقامات نظارتی
مقررات کنترل های PEP بانک ها
نیاز به راهنمایی های اضافی از رگولاتور
تحریم ها
گزارش تراکنش های مشکوک و مالی واحدهای اطلاعاتی
راهنمای FIU برای مؤسسات گزارشگر
جمع آوری اطلاعات
بخش 4 همکاری ملی، آموزش و منابع
همکاری ملی: آژانس ها و صنعت
آموزش و منابع
پیوست ها
الف: خلاصه توصیه ها—برگ مرجع سریع
ب: خلاصه اقدامات خوب—برگ مرجع سریع
ج: مقایسه تعاریف PEP ها و الزامات دقت لازم برای ارتقاء یافته
د: کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه فساد (UNCAC) و یادداشت های تفسیری
E: گروه ویژه اقدام مالی در مورد پولشویی (FATF) - توصیه ها، یادداشت های تفسیری، و روش شناسی
F: دستورالعمل های پارلمان اروپا و از شورای
G: بررسی ماموریت میدانی - سوالاتی برای بانک ها، رگولاتورها و واحدهای اطلاعات مالی

A Policy Paper on Strengthening Preventive Measures. This Policy Paper on Politically Exposed Persons (PEPs) is the result of special collaborative
efforts from colleagues around the world, whose time and expertise in the antimoney
laundering fi eld were generously shared. We especially thank the regulatory and
bank offi cials as well as Financial Intelligence Units and law enforcement authorities
that we met with in Argentina, France, Jersey, Hong Kong, Liechtenstein, Switzerland,
the United Kingdom and the United States during our field visits. Contents Acknowledgments
Abbreviations
Executive Summary and Principle Recommendations
Part 1 Introduction and General Observations Introduction
Low compliance with International Standards
Objective
Methodology
How to Use This Paper
General Observations and Challenges
Low Level of Compliance with International Standards
Link between PEPs and Anti-Money Laundering Policies and Procedure
Banks Generally Indicate Doing More Than FATF, Legislation or Regulation Requires
Why Focus on PEPs?
Part 2 Implementation of International Standards on PEPs by Banks and Regulatory Authorities
Applying a Risk-Based Approach
Who Is a PEP?
Domestic versus Foreign PEPs
Only the Offi ce Holder versus Family Members and Close Associates
Other categories
How Long Is a PEP Considered a PEP?
Identifi cation of PEPs: Who to Check and When to Check
Who to Check
When to Check
Identifi cation of PEPs: How to Check
Would a National or International List of PEPs Be Easier?
Identifi cation of the Benefi cial Owner: Will the True Owner
Please Stand Up?
Identifi cation Tools
Identifi cation of PEPs: Commercial and In-House Databases
Identifying and Verifying Source of Wealth and Source of Funds
PEP Approval by Senior Management
Enhanced Ongoing Monitoring
Transaction Monitoring
Awareness of PEP Customers: Maintaining Access to a List of
PEP Customers
Keeping Customer Profi le Updated
Periodic Review Process
Part 3 Role of Regulatory Authorities and the Financial Intelligence Unit
Regulatory Authorities
Regulation of Banks’ PEPs Controls
Need for Additional Guidance from Regulator
Sanctions
Suspicious Transaction Reporting and Financial Intelligence Units
FIU Guidance to Reporting Institutions
Gathering Information
Part 4 National Cooperation, Training and Resources
National Cooperation: Agencies and the Industry
Training and Resources
Appendixes
A: Summary of Recommendations—Quick Reference Sheet
B: Summary of Good Practices—Quick Reference Sheet
C: Comparison of the PEPs Defi nitions and Enhanced Due Diligence Requirements
D: United Nations Convention against Corruption (UNCAC) and Interpretative Notes
E: Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF)— Recommendations, Interpretative Notes, and Methodology
F: Directives of the European Parliament and of the Council
G: Field Mission Survey—Questions for Banks, Regulators, and Financial Intelligence Units