دسترسی نامحدود
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
برای ارتباط با ما می توانید از طریق شماره موبایل زیر از طریق تماس و پیامک با ما در ارتباط باشید
در صورت عدم پاسخ گویی از طریق پیامک با پشتیبان در ارتباط باشید
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
درصورت عدم همخوانی توضیحات با کتاب
از ساعت 7 صبح تا 10 شب
ویرایش: نویسندگان: Cate F.H., Litan R.E., Staten M., Wallison P. سری: ISBN (شابک) : 0815713177 ناشر: سال نشر: 2003 تعداد صفحات: 58 [69] زبان: English فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) حجم فایل: 1 Mb
در صورت تبدیل فایل کتاب Financial Privacy, Consumer Prosperity, and the Public Good به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.
توجه داشته باشید کتاب حریم خصوصی مالی، رفاه مصرف کننده، و خیر عمومی نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.
مصرف کنندگان آمریکایی به دریافت اعتبار فوری عادت کرده اند. این فرآیند مستلزم آن است که دفاتر اعتباری دسترسی آسانی به اطلاعات مالی حساس در مورد افراد داشته باشند که عمدتاً بدون رضایت آنها جمع آوری شده است. این گزارش به بررسی بحث پیرامون نقش ایالت ها در تنظیم این دفاتر اعتباری می پردازد، به ویژه با توجه به اصلاحات در حال انقضا در قانون گزارش دهی اعتباری منصفانه، که به دفاتر اجازه داده است این اقدامات را ادامه دهند و آنها را از قوانین ایالتی که ممکن است مانع ایجاد آنها شود، معاف می شوند. حل شدن این مناقشه تأثیر مهمی بر بازارهای اعتباری و حریم خصوصی مالی در آینده خواهد داشت. نویسندگان از ادامه پیشدستی فدرال ایالت ها در این زمینه استفاده می کنند. نویسندگان استدلال میکنند که بدون آن، سیستم اعتباری مصرفکننده که در ایالات متحده توسعه یافته است، به خطر میافتد.
American consumers have become accustomed to obtaining instant credit. The process requires that credit bureaus have easy access to sensitive financial information about individuals, compiled largely without their consent. This report examines the debate surrounding the role of the states in regulating these credit bureaus, especially in light of expiring amendments to the Fair Credit Reporting Act, which have allowed bureaus to continue these practices, exempting them from state laws that might obstruct them.How this controversy is resolved will have an important bearing on credit markets and financial privacy in the future. The authors make the case for continued federal preemption of the states in this area. Without it, the authors argue, the consumer credit system has developed in the United States would be put in jeopardy.