Die neue Banksteuerung: Wege zu zukunftsfähigen Strategien und Geschäftsmodellen

ویرایش: 1. Aufl. 2019 
نویسندگان: Holger Biernat  
سری:  
ISBN (شابک) : 9783658270117, 9783658270124 
ناشر: Springer Fachmedien Wiesbaden;Springer Gabler 
سال نشر: 2019 
تعداد صفحات: 241 
زبان: German 
فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) 
حجم فایل: 2 مگابایت 

قیمت کتاب (تومان) : 74,000



مفهوم مدیریت بانک یا مدیریت کلی بانک به شدت بر مفهوم حاکمیت شرکتی استوار است. بانک ها یا ارائه دهندگان خدمات مالی که تحت نظارت سازمان نظارت مالی فدرال (BaFin) هستند نیز شرکت هستند. به این ترتیب، آنها یک استراتژی دارند که می خواهند با در نظر گرفتن قوانین و مقرراتی که در مورد آنها اعمال می شود، اجرا کنند. با این حال، الزامات نظارتی برای بانک‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات مالی با الزامات سایر بخش‌ها تفاوت زیادی دارد، به‌ویژه، الزامات کمی و کیفی پس از بحران بانکی نوپاها افزایش یافت. این مشخصات به تنهایی مدیریت بانک را به یک حوزه مسئولیتی جدید و هیجان انگیز تبدیل می کند که در آن شرایط چارچوب و اهداف دائماً در حال تغییر است. یک بانک به عنوان یک شرکت باید تلاش کند تا بهترین استراتژی را برای اهداف و گزینه های خود بیابد و بر این اساس آن را اجرا کند. بسته به تعریف، مدیریت بانک بیشتر مبتنی بر اصل مدیریت شرکتی است که بانک ها و مؤسسات را با سایر شرکت ها یکسان می کند، در حالی که مدیریت کلی بانک شامل در نظر گرفتن و بهینه سازی معاملات خاص بخش مالی در یک شرکت است. از سوی دیگر، کنترل بانکی جدید، رویکردی جامع برای بهینه‌سازی برآورده کردن الزامات یک بانک یا ارائه‌دهنده خدمات مالی با در نظر گرفتن پیشرفت‌های بیشتر در محیط آنها است.

این کتاب نشان می‌دهد دلایلی که چرا بانک ها در دنیای امروزی در دنیای بسیار مکانیزه و با اشتراک کار، یافتن و اجرای استراتژی ها دشوار است. با این حال، من همچنین یک روش احتمالی را ارائه خواهم کرد که بر اساس امکانات فنی جدید در بازار است. در حالی که نمی توان یک راه حل استاندارد برای همه شرکت کنندگان در صنعت وجود داشت، همان کاستی ها می تواند در بسیاری از نقاط ایجاد شود. مدیریت شرکت امروزی نیاز به درک عمیق محصولات، فرآیندها و خطرات دارد، اما هرگز نباید عامل انسانی را نادیده گرفت. هدف این کتاب ارائه درک بیشتر، ارائه یک رویکرد کل نگر و نشان دادن نقاط ضعف یا وجود نقاط ضعف در رویکرد فعلی است.بحران بانکی پس از سال 2007 باعث شده است. بسیاری از آنها ثابت است. امروزه مدیریت بانک به دلیل مشخصات و محدودیت ها بسیار محدودتر شده است. همچنین بین المللی تر شده است زیرا بسیاری از مقررات جدید در بازارهای مربوطه در سراسر جهان اعمال می شود. همه الزامات باید در نظر گرفته شود و اینها دائما در حال تغییر هستند. این بدان معناست که برخی از جنبه های این کتاب دیگر به روز نخواهد بود. با این حال، چرخه اصلی، امکانات موجود در آن و بازیگران موجود در بازار در چند سال آینده کمتر از چیزی که ممکن است تصور شود در صورت پیگیری مطبوعات تغییر خواهد کرد. برنامه‌های چند ساله بانک‌ها باید با در نظر گرفتن آنچه از قبل قابل تصور است، ارزیابی ارتباط مستقیم یا غیرمستقیم آن با اقدامات خود، و سپس در نظر گرفتن یا کنار گذاشتن آن، این موضوع را در نظر بگیرند.

Der Begriff der Banksteuerung oder der Gesamtbanksteuerung lehnt sich stark an den Begriff der Unternehmensführung an. Auch Banken oder Finanzdienstleister, die einer Aufsicht der Bundeanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterliegen, sind Unternehmen. Als solche haben sie eine Strategie, die sie unter Berücksichtigung der für sie geltenden Regelungen und Vorschriften umsetzen möchten. Die regulatorischen Anforderungen an Banken und Finanzdienstleister weichen allerdings stark von Vorgaben anderer Branchen ab, insbesondere wurden die quantitativen wie auch die qualitativen Anforderungen nach der Bankenkrise der Nullerjahre weiter erhöht. Alleine schon diese Vorgaben machen die Banksteuerung zu einem immer wieder neuen und spannenden Aufgabengebiet, bei dem sich die Rahmenbedingungen und die Zielrichtungen laufend ändern. Dabei muss eine Bank als Unternehmen versuchen, für ihre Zielrichtung und ihre Möglichkeiten die optimale Strategie zu finden und diese auch entsprechend umzusetzen. Je nach Definition ist die Banksteuerung eher angelehnt an das Prinzip der Unternehmenssteuerung, was Banken und Institute damit mit anderen Unternehmen gleichsetzt, die Gesamtbanksteuerung hingegen die Betrachtung und Optimierung der spezifischen Geschäfte des Finanzbereichs in einem Unternehmen. Die neue Banksteuerung hingegen ist ein holistischer Ansatz zur Optimierung der Erfüllung der Anforderungen an eine Bank oder einen Finanzdienstleister unter Berücksichtigung der weiteren Entwicklung in deren Umwelt.

Dieses Buch zeigt die Gründe auf, wieso es für Banken in der heutigen technisierten, arbeitsteiligen Welt schwierig ist, Strategien zu finden und umzusetzen. Ich werde aber auch eine mögliche Vorgehensweise vorstellen, die auf neue technische Möglichkeiten im Markt abstellt. Zwar kann es keine standardisierte Lösung für alle Branchenteilnehmer geben, jedoch können an vielen Stellen die gleichen Unzulänglichkeiten auftreten. Die heutige Unternehmenssteuerung braucht ein tiefes Verständnis für die Produkte, die Prozesse und die Risiken, darf allerdings den menschlichen Faktor nie außer Acht lassen. Ziel dieses Buches ist es, für mehr Verständnis zu sorgen, einen holistischen Ansatz vorzustellen und aufzuzeigen, wo Schwachstellen in der aktuellen Vorgehensweise sind oder waren.Die Bankenkrise nach 2007 hat viele feste Säulen in der Methodik, der Regulatorik und im Selbstverständnis der Banken für immer verändert. Banksteuerung ist heute sehr viel stärker durch Vorgaben und Limitierungen eingeschränkt. Sie ist zudem internationaler geworden, weil weltweit in den relevanten Märkten viele neue Regelungen gelten. Alle Anforderungen wollen berücksichtigt werden, und diese ändern sich immer weiter. Das heißt, dass auch in diesem Buch manche Aspekte nicht mehr aktuell sein werden. Der grundlegende Kreislauf aber, die Möglichkeiten darin und die Mitspieler am Markt werden sich in den nächsten Jahren weniger verändern, als man annehmen könnte, wenn man die Presse verfolgt. Mehrjahrespläne von Banken sollten das berücksichtigen, indem sie das bereits Denkbare aufgreifen, seine direkte oder indirekte Relevanz für das eigene Tun bewerten, um es dann mit zu berücksichtigen oder zu verwerfen.

Front Matter ....Pages I-VI
 Warum dieses Buch relevant ist  (Holger Biernat)....Pages 1-2
 Begriffliche Festlegungen  (Holger Biernat)....Pages 3-4
 Grundlegende Einordnung des Themas  (Holger Biernat)....Pages 5-40
 Umfeld moderner Banksteuerung  (Holger Biernat)....Pages 41-98
 Start und Ziel: das Erstellen der Strategiepapiere  (Holger Biernat)....Pages 99-210
 Umsetzung: Ableitung eines Aktionsplans  (Holger Biernat)....Pages 211-216
 Zusammenfassung der Erkenntnisse und Ausblick  (Holger Biernat)....Pages 217-219
Back Matter ....Pages 221-236