ورود به حساب

نام کاربری گذرواژه

گذرواژه را فراموش کردید؟ کلیک کنید

حساب کاربری ندارید؟ ساخت حساب

ساخت حساب کاربری

نام نام کاربری ایمیل شماره موبایل گذرواژه

برای ارتباط با ما می توانید از طریق شماره موبایل زیر از طریق تماس و پیامک با ما در ارتباط باشید


09117307688
09117179751

در صورت عدم پاسخ گویی از طریق پیامک با پشتیبان در ارتباط باشید

دسترسی نامحدود

برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند

ضمانت بازگشت وجه

درصورت عدم همخوانی توضیحات با کتاب

پشتیبانی

از ساعت 7 صبح تا 10 شب

دانلود کتاب Deal with Your Debt: The Right Way to Manage Your Bills and Pay Off What You Owe

دانلود کتاب معامله با بدهی شما: راه مناسب برای مدیریت وجهه شما و پرداخت آنچه شما بدهکار است

Deal with Your Debt: The Right Way to Manage Your Bills and Pay Off What You Owe

مشخصات کتاب

Deal with Your Debt: The Right Way to Manage Your Bills and Pay Off What You Owe

دسته بندی: آموزشی
ویرایش:  
نویسندگان:   
سری:  
ISBN (شابک) : 9780131856752, 0131856758 
ناشر: Prentice Hall 
سال نشر: 2005 
تعداد صفحات: 241 
زبان: English 
فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) 
حجم فایل: 4 مگابایت

قیمت کتاب (تومان) : 42,000



ثبت امتیاز به این کتاب

میانگین امتیاز به این کتاب :
       تعداد امتیاز دهندگان : 18


در صورت تبدیل فایل کتاب Deal with Your Debt: The Right Way to Manage Your Bills and Pay Off What You Owe به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.

توجه داشته باشید کتاب معامله با بدهی شما: راه مناسب برای مدیریت وجهه شما و پرداخت آنچه شما بدهکار است نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.


توضیحاتی در مورد کتاب معامله با بدهی شما: راه مناسب برای مدیریت وجهه شما و پرداخت آنچه شما بدهکار است

چرا دانشگاه ها اینقدر هزینه دارند؟ هزینه های کلان سرمایه بهترین امکانات، اساتید و مراکز ورزشی و تیم ها را برای راضی نگه داشتن اهداکنندگان فارغ التحصیل ثروت فراهم می کند. دانشگاه ها امیدوارند با صرف هزینه برای دسترسی به اینترنت پرسرعت، سالن های ورزشی جدید، سالن های کنسرت و مسکن بهتر دانشجویان، رتبه ملی خود را افزایش دهند. حقوق اساتید گران است متوسط ​​حقوق برای یک استاد دوره ای 76200 دلار است. بسیاری از کالج ها تلاش می کنند تا اندازه کلاس ها را کاهش دهند و بار کلاس ها را کاهش دهند تا اساتید بتوانند تحقیقات بیشتری انجام دهند و افتخاری برای دانشگاه به ارمغان بیاورند. چه نوع وام هایی در دسترس هستند؟ وام پرکینز 5 درصد نرخ بهره ثابت و حداکثر مبلغ وام گرفته شده 20000 دلار را ارائه می دهد. وام استنفورد یک وام با نرخ متغیر است که سقف آن 8.25٪ و کارمزد اولیه 4٪ است. چقدر باید وام بگیرید؟ هیچ کدام پاسخ صحیحی نیست. اگر پول ندارید به دانشگاه نروید. پول خود را پس انداز کنید سپس به دانشگاه بروید. اگر تسلیم وسوسه شوید و وام را بپذیرید، پس از فارغ التحصیلی، پرداخت وام شما نباید از 10 درصد ناخالص ماهانه مورد انتظار شما تجاوز کند. برای بازپرداخت وام دانشجویی 10 سال فرصت خواهید داشت. اگر 40000 دلار درآمد داشته باشید، بازپرداخت شما 4000 دلار در سال (10%) یا حدود 340 دلار در ماه برای یک وام 26000 دلاری خواهد بود. متوسط ​​وام مقطع کارشناسی حدود 26 هزار است. 50 درصد از دانشجویانی که در کالج ثبت نام کرده اند فارغ التحصیل نمی شوند و با بدهی سنگین دانشجویی کالج را ترک می کنند. اگر با درآمد کمتر از 40 هزار فارغ التحصیل شوید، مبلغ بازپرداخت وام نسبت به درآمد بیش از حد افزایش می یابد. به جای 10 درصد دستمزد شما، وام بین 15 تا 20 درصد خواهد بود. وام سنگین تر، خطر نکول را افزایش می دهد.


توضیحاتی درمورد کتاب به خارجی

Why do colleges cost so much? Large capital spending provide the best facilities, faculty, and sport centers and teams to keep wealth alumni donors happy. Universities hope to boost their national ranking by spending on high-speed internet access, new gyms, concert halls, and better student housing. Faculty salaries are expensive. The median salary for a tenure professor is $76,200. Many colleges are trying to shrink class sizes and reduce class loads so professors can do more research and bring glory to the University. What type of loans are available? A Perkins loan offers a 5% fixed interest rate and a maximum borrowed amount of $20,000. Stanford loan is a variable rate loan capped at 8.25% and a 4% upfront fee. How much should you borrow? None is the correct answer. If you don't have money then don't go to college. Save your money then go to college. If you yield to temptation and accept a loan then your loan payments once you graduate shouldn't exceed 10% of your expected monthly gross. You will have 10 years to repay the student loan. If you earn $40,000 then your payback will be 4,000 a year (10%) or about 340 dollars a month for a $26,000 dollar loan. The average undergraduate loan is about 26k. 50 percent of the student enrolled in college do not graduate and leave the college with heavy student debt. If you graduate making less than 40k the loan repayment amount will be overextended in ratio to earnings. Instead of 10 percent of your wages the loan will represent 15 to 20 percent. The heavier debt loan increases the risk of default.



فهرست مطالب

Contents......Page 8
Acknowledgments......Page 14
About the Author......Page 16
Introduction......Page 18
1 Isn’t Debt-Free the Way to Be?......Page 20
Debt Isn’t the Enemy......Page 21
Which Debts Should You Tackle First?......Page 23
Why Debt Management Sounds Strange......Page 24
When Debt Repayment Plans Go Awry......Page 26
Addressing the Ants as Well as the Grasshoppers......Page 32
Summary......Page 33
2 Your Debt Management Plan......Page 34
Get Intimate with Your Debt......Page 36
Which Debts Are Deductible?......Page 39
Am I Paying the Right Rate?......Page 40
Retirement Savings......Page 42
Financial Flexibility......Page 45
Save or Pay Off Debt First?......Page 46
Case Studies......Page 47
Create Your Game Plan......Page 50
Should You Pay Off Your Debt with More Debt?......Page 51
If You’re Already Drowning......Page 52
Step 2: Evaluate Your Options......Page 53
Step 3: Choose Your Path, and Take Action......Page 57
Summary......Page 58
3 Credit Cards......Page 60
Our Love Affair with Credit......Page 66
Overnight Rate Changes......Page 70
Fees and More Fees......Page 72
Balance-Transfer Roulette......Page 73
Gotchas for Those Who Pay Their Balances......Page 75
The Right Way to Pay Off Credit Card Debt......Page 77
Getting the Right Reward Card......Page 82
Shopping Tips......Page 86
4 Mortgages......Page 88
Myth #1: Real Estate Prices Always Rise......Page 89
Myth #2: A House Is a Great Investment......Page 90
Myth #3: Buying Is Always Better Than Renting......Page 91
Myth #4: Homeownership Comes with Great Tax Breaks......Page 92
The Right Reasons to Buy......Page 94
How Much House Should I Buy?......Page 95
What Kind of Mortgage Should I Get?......Page 97
1. Fix your credit......Page 103
3. Shop around for rates and terms......Page 104
4. Check out first-time home buyers’ programs......Page 105
6. Don’t pay junk fees......Page 106
When and How Should I Refinance?......Page 107
When Should I Prepay a Mortgage?......Page 109
Credit Limits......Page 110
Shopping Tips......Page 111
5 Home Equity Borrowing......Page 112
The Dangers of Home Equity Lending......Page 113
Home Equity Loans Versus Lines of Credit......Page 114
Questions to Ask Before You Borrow......Page 117
Credit Limits......Page 123
Shopping Tips......Page 124
6 Student Loans......Page 126
So, What’s the Good News?......Page 128
How Much Should I Borrow?......Page 129
Where Should I Get My Loans?......Page 133
What if It’s Already Too Late?......Page 135
What About Paying Off My Student Loans with Home Equity Debt—or Credit Cards?......Page 137
Credit Limits......Page 140
Shopping Tips......Page 141
7 Auto Loans......Page 142
How Cars Cost Us......Page 143
Why It’s Bad to Owe More on Your Car Than It’s Worth......Page 144
How Often You Buy Cars Matters, Too......Page 147
The Proper Role of Cars in Our Spending......Page 149
Ways to Keep Costs Down......Page 150
Credit Limits......Page 155
Shopping Tips......Page 156
8 401(k) and Other Retirement Plan Loans......Page 158
Types of Plans That Offer Loans......Page 159
The Real Cost of Retirement Plan Loans......Page 160
Cracking Your Nest Egg Early......Page 163
The Hidden Cost of Withdrawals......Page 164
Summary......Page 169
Shopping Tips......Page 170
9 Loans You Don’t Want to Get—or Give......Page 172
Three More Loans to Beware......Page 175
Why You Don’t Want to Cosign a Loan......Page 178
The Right Way to Make a Personal Loan......Page 180
Shopping Tips......Page 182
10 Dealing with a Debt Crisis......Page 184
Dealing with Your Creditors......Page 186
Dealing with Collection Agencies......Page 195
What if Your Creditors Won’t Budge?......Page 199
Summary......Page 200
11 Putting Your Debt Management Plan into Action......Page 202
Lower Your Interest Rates......Page 203
Track Your Spending......Page 204
Trim Your Expenses......Page 208
Look for Cash......Page 211
Sell Your Surplus Stuff Online......Page 213
Review Your Priorities......Page 214
Stay on Track......Page 217
Some Final Thoughts......Page 219
A......Page 220
C......Page 221
D......Page 223
E......Page 224
H......Page 225
I......Page 226
L......Page 227
N-O......Page 229
Q-R......Page 230
S......Page 231
T......Page 232
W-Z......Page 233




نظرات کاربران

تمامی حقوق معنوی و مادی وبسایت متعلق به اینترنشنال لایبرری می باشد
نماد اعتماد الکترونیکی