Banking and Financial Institutions: A Guide for Directors, Investors, and Counterparties

با توجه به عوامل مختلف، از بحران مالی جهانی که در سال 2007 آغاز شد تا قوانین جدیدی مانند اصلاحات داد-فرانک وال استریت و قانون حمایت از مصرف کننده در سال 2010، بانک ها و مؤسسات مالی مجبور به تغییر روش عملکرد خود شدند. درک چگونگی عملکرد این مؤسسات در مواجهه با چالش های اخیر برای هر کسی که با آنها مرتبط است ضروری است. به همین دلیل است که پروفسور بنتون گوپ موسسات بانکی و مالی

را با بحث مفصل درباره علل بحران مالی اخیر، و همچنین نگاهی به درس هایی که می توانیم از آن بیاموزیم، ایجاد کرده است. در سایر بحران ها، این منبع قابل اعتماد به سرعت به سمت بانکداری مدرن پیش می رود. موسسات بانکی و مالی پر از بینش های عمیق و توصیه های تخصصی، جنبه های اساسی این رشته را بررسی می کند و به شما نشان می دهد که برای گرفتن آگاهانه ترین تصمیمات ممکن چه چیزی لازم است، خواه مدیر بانک باشید. سرمایه گذار یا وام گیرنده

• نقش اقتصادی واسطه‌های مالی، از جمله مؤسسات مالی که وام‌گیرندگان و پس‌اندازکنندگان را گرد هم می‌آورند، توضیح می‌دهد
• به نحوه پوشش بانک‌ها می‌پردازد که چگونه می‌توانند با استفاده از انواع مختلف مشتقات، برخی از ریسک‌های نرخ بهره و اعتباری خود را پوشش دهند. قراردادها، اختیارات و قراردادهای آتی
• فرآیند وام‌دهی تجاری و صنعتی (C&I)، از نحوه اعطای وام توسط بانک‌ها و انواع وام‌های C&I گرفته تا نقش وثیقه را تجزیه و تحلیل می‌کند.
• به شما امکان می‌دهد برای ارزیابی صورت‌های مالی و عملکرد بانک
• کاوش در سیستم‌های پرداخت، از جمله پول نقد، چک، کارت‌های اعتباری، حواله‌های بانکی و سایر روش‌های پرداخت

تکمیل این جزئیات راهنمای بانکداری یک فصل آموزنده در مورد بانکداری اسلامی است که توسط پروفسور محمد عارف از دانشگاه باند نوشته شده است، و همچنین فصلی پر از نکاتی برای مدیران بانک، وام گیرندگان و سرمایه گذاران است که توسط جان هریسون، سرپرست بانک ها، دپارتمان بانکداری ایالت آلاباما ارائه شده است. :
فصل 1 درس های آموخته شده از بحران های بانکی (صفحه های 1-20):
فصل 2 نقش اقتصادی واسطه های مالی (صفحات 21-40):
فصل 3 محیط حقوقی در حال تحول (صفحات 41-74) ):
فصل 4 مدیریت دارایی/بدهی (صفحات 75-93):
فصل 5 پوشش ریسک و مدیریت ریسک (صفحات 95-114):
فصل 6 وام های تجاری و صنعتی (صفحات 115-147):
فصل 7 املاک و مستغلات و وام های مصرفی (صفحات 149-187):
فصل 8 سرمایه بانک: کفایت سرمایه (صفحات 189-205):
فصل 9 ارزیابی عملکرد بانک (صفحات 207-228):
br>فصل 10 سیستم های پرداخت (صفحات 229-243):
فصل 11 سایر خدمات مالی (صفحات 245-254):
فصل 12 راهنمای بانکداری اسلامی (صفحات 255-278):
فصل 13 دیدگاه از بالا: توصیه‌های یک سرپرست بانک‌ها (صفحات 279-281):

Due to various factors, ranging from the global financial crisis that began in 2007 to new laws such as the Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010, banks and financial institutions have had to alter the way they operate. Understanding how these institutions function in the face of recent challenges is essential for anyone associated with them. That's why Professor Benton Gup has created Banking and Financial Institutions.

Opening with a detailed discussion of the causes of the recent financial crisis, as well as a look at some lessons we can learn from it and other crises, this reliable resource quickly moves on to put modern banking in perspective. Filled with in-depth insights and expert advice, Banking and Financial Institutions examines the essential aspects of this discipline and shows you what it takes to make the most informed decisions possible, whether you're a bank director, investor, or borrower.

• Explains the economic role of financial intermediaries, including the financial institutions that bring borrowers and savers together
• Addresses how banks can hedge some of their interest rate and credit risks by using various types of derivatives contracts, options, and futures
• Analyzes the process of commercial and industrial (C&I) lending, from how banks make loans and the types of C&I loans to the role of collateral
• Allows you to evaluate a bank's financial statements and performance
• Explores payments systems, including cash, checks, credit cards, wire transfers, and other means of payment

Rounding out this detailed banking guide is an informative chapter on Islamic banking written by Professor Mohamed Ariff of Bond University, as well as a chapter filled with tips for bank directors, borrowers, and investors contributed by John Harrison, the Superintendent of Banks, Alabama State Banking Department.Content:
Chapter 1 Lessons Learned from Banking Crises (pages 1–20):
Chapter 2 The Economic Role of Financial Intermediaries (pages 21–40):
Chapter 3 The Evolving Legal Environment (pages 41–74):
Chapter 4 Asset/Liability Management (pages 75–93):
Chapter 5 Hedging and Risk Management (pages 95–114):
Chapter 6 Commercial and Industrial Loans (pages 115–147):
Chapter 7 Real Estate and Consumer Lending (pages 149–187):
Chapter 8 Bank Capital: Capital Adequacy (pages 189–205):
Chapter 9 Evaluating Bank Performance (pages 207–228):
Chapter 10 Payments Systems (pages 229–243):
Chapter 11 Other Financial Services (pages 245–254):
Chapter 12 A Guide to Islamic Banking (pages 255–278):
Chapter 13 The View from the Top: Recommendations from a Superintendent of Banks (pages 279–281):