Bank Regulation, Risk Management, and Compliance - Theory, Practice, and Key Problem Areas

مقررات بانکی، مدیریت ریسک، و انطباق یک بررسی مختصر و در عین حال جامع از حوزه‌های اولیه مقررات بانکی ایالات متحده است - احتیاط خرد، احتیاط کلان، حمایت از مصرف‌کننده مالی، و مقررات AML/CFT - و مدیریت ریسک مرتبط و سیستم های انطباق آنها. تمرکز این کتاب ایالات متحده است، اما استفاده پربار آن از استانداردهای منتشر شده توسط کمیته بازل در نظارت بانکی و مقایسه‌های مکرر با نسخه‌های بریتانیا و اتحادیه اروپا از مقررات ایالات متحده، چشم‌انداز وسیعی را در مورد مقررات بانکی جهانی و انتظارات برای حاکمیت داخلی ارائه می‌دهد.

این کتاب چارچوبی مفهومی ایجاد می‌کند که به خوانندگان کمک می‌کند تا انتظارات تنظیم‌کننده‌های بانکی را برای مدیریت ریسک و عملکردهای انطباق درک کنند. با آگاهی از تجربه نویسنده در یک آژانس رتبه‌بندی اعتباری بزرگ در کمک به طراحی و پیاده‌سازی سیستم انطباق رتبه‌بندی، توضیح می‌دهد که چگونه مدل کسب‌وکار بانکی، از طریق گسترش اعتبار و واسطه‌گری اعتبار، خطرات اصلی را ایجاد می‌کند که مقررات برای کاهش آن طراحی شده است: اعتبار، نرخ بهره، ریسک بازار و عملیاتی و به طور کلی ریسک سیستمیک. این کتاب در یک جلد، چهار حوزه تنظیم و نظارت بانکی و انتظارات نظارتی مرتبط و سیستم های حاکمیت شرکت ها را پوشش می دهد. خوانندگانی که مایل به مطالعه موضوع به شیوه ای یکپارچه هستند، باید به طور جداگانه با درمان های تخصصی حوزه های مورد علاقه خود مشورت کنند، که در نتیجه به درک پراکنده موضوع موضوع منجر می شود. مقررات بانکی تا حد زیادی به دلیل موافقت مقامات ملی برای پیروی از استانداردهای جهانی و اثرات همگن بازارهای مالی جهانی یکپارچه، دارای وحدت منسجمی است.

این کتاب برای حقوق، ریسک، و متخصصان بانکداری انطباق؛ دانشجویان در رشته حقوق، تجارت و سایر برنامه های تحصیلات تکمیلی مرتبط با امور مالی؛ و به طور کلی متخصصان امور مالی که خواهان یک کتاب مرجع در مورد مقررات بانکی، مدیریت ریسک و انطباق هستند. این می‌تواند هم به‌عنوان یک آغازگر برای متخصصان مالی سطح ابتدایی و هم به‌عنوان راهنمای مرجع برای مقامات با تجربه ریسک و انطباق، مدیریت ارشد، و تنظیم‌کننده‌ها و سایر سیاست‌گذاران عمل کند. اگرچه تمرکز کتاب بر مقررات بانکی است، اما پوشش آن در مورد حاکمیت شرکتی، مدیریت ریسک، انطباق، و مدیریت تضاد منافع در مؤسسات مالی کاربرد گسترده‌ای در سایر بخش‌های خدمات مالی دارد.

فصل 6 از این کتاب تحت مجوز Creative Commons Attribution-Non Commercial-No Derivatives 4.0 به صورت رایگان به صورت PDF دسترسی آزاد قابل دانلود است. https ://tandfbis.s3-us-west-2.amazonaws.com/rt-files/docs/Open+Access+Chapters/9780367367497_oachapter6.pdf

Bank Regulation, Risk Management, and Compliance is a concise yet comprehensive treatment of the primary areas of US banking regulation – micro-prudential, macroprudential, financial consumer protection, and AML/CFT regulation – and their associated risk management and compliance systems. The book’s focus is the US, but its prolific use of standards published by the Basel Committee on Banking Supervision and frequent comparisons with UK and EU versions of US regulation offer a broad perspective on global bank regulation and expectations for internal governance.

The book establishes a conceptual framework that helps readers to understand bank regulators’ expectations for the risk management and compliance functions. Informed by the author’s experience at a major credit rating agency in helping to design and implement a ratings compliance system, it explains how the banking business model, through credit extension and credit intermediation, creates the principal risks that regulation is designed to mitigate: credit, interest rate, market, and operational risk, and, more broadly, systemic risk. The book covers, in a single volume, the four areas of bank regulation and supervision and the associated regulatory expectations and firms’ governance systems. Readers desiring to study the subject in a unified manner have needed to separately consult specialized treatments of their areas of interest, resulting in a fragmented grasp of the subject matter. Banking regulation has a cohesive unity due in large part to national authorities’ agreement to follow global standards and to the homogenizing effects of the integrated global financial markets.

The book is designed for legal, risk, and compliance banking professionals; students in law, business, and other finance-related graduate programs; and finance professionals generally who want a reference book on bank regulation, risk management, and compliance. It can serve both as a primer for entry-level finance professionals and as a reference guide for seasoned risk and compliance officials, senior management, and regulators and other policymakers. Although the book’s focus is bank regulation, its coverage of corporate governance, risk management, compliance, and management of conflicts of interest in financial institutions has broad application in other financial services sectors.

Chapter 6 of this book is freely available as a downloadable Open Access PDF under a Creative Commons Attribution-Non Commercial-No Derivatives 4.0 license. https://tandfbis.s3-us-west-2.amazonaws.com/rt-files/docs/Open+Access+Chapters/9780367367497_oachapter6.pdf