Annals of Life Insurance Medicine: 1962 Volume 1

سالی که در آن اولین شماره از "سالنامه پزشکی بیمه عمر" منتشر می شود، اتفاقاً پنجاهمین سالگرد فعالیت شرکت بیمه اتکایی سوئیس در زمینه پذیره نویسی و تضمین خطراتی است که بعداً به عنوان شناخته شد. \"زندگی های غیر استاندارد\". در نگاهی به گذشته، بسیار دور از روزهای قدیم است که پیشنهادات بیمه عمر یا به دلایل پزشکی به اصول و روش‌های مدرن رتبه‌بندی موارد غیراستاندارد هم از نظر پزشکی و هم از نظر اکچوئری پذیرفته یا رد می‌شدند. می‌توان فرض کرد که در طول چند دهه اخیر راه‌حل‌هایی یا حداقل راه‌حل‌های تقریبی به اندازه کافی دقیق برای اهداف عملی، برای بسیاری از مشکلات اکچوئری متعدد و اغلب نسبتاً پیچیده مربوط به سیاست‌های نامرغوب، حق بیمه و ذخایر کافی پیدا شده است. . با این حال، هیچ تضمین کننده زندگی امروز نمی تواند تشخیص دهد که مهارت اکچوئری ممکن است فقط در ارزیابی پزشکی اعمال شود. حتی افرادی که در معرض خطرات زندگی غیراستاندارد قرار دارند، مطمئناً متوجه می‌شوند که مشکلات پزشکی و آماری ذاتی در پذیره‌نویسی ریسک‌های غیراستاندارد، بی‌نهایت پیچیده‌تر از هر پیامد اکچوئری یک غیرمرگ محاسبه‌شده یا فرضی است. در درجه اول این واقعیت اساسی است که برنامه های شرکت بیمه اتکایی سوئیس را برای تشدید و توسعه کار تحقیقاتی خود در زمینه ارزیابی پزشکی زندگی های غیر استاندارد تحریک کرده است.

The year in which this first number of "Annals of Life Insurance Medicine" goes to press happens to be the Fiftieth Anniversary of the Swiss Reinsurance Com­ pany's activity in the field of underwriting and reassuring those risks which later became known as "substandard lives". In retrospect, it is a far cry from the old days when life assurance proposals were either accepted or rejected on medical grounds to the modern principles and methods of rating substandard cases both medically and actuarially. It can be assumed that in the course of the last few decades solutions, or at least approxi­ mate solutions sufficiently accurate for practical purposes, have been found to most of the numerous and often rather tricky actuarial problems relating to substandard policies, adequate premiums and reserves. No Life Assurer to-day however can fail to recognize that actuarial skill may only be applied to of medical assessment. Even the lay under­ substandard life risks on the basis writer certainly realizes that the medical and statistical problems inherent in the underwriting of substandard risks are infinitely more complex than any actuarial consequences of a calculated or assumed extramortality. It is primarily this basic fact which has stimulated the Swiss Reinsurance Company's plans to intensify and develop its research work in the field of the medical assessment of substandard lives.