The Aspirational Investor: Taming the Markets to Achieve Your Life's Goals

مدیر سرمایه‌گذاری Merrill Lynch Wealth Management توضیح می‌دهد که چرا اهداف، نه بازارها، باید تمرکز اصلی استراتژی سرمایه‌گذاری شما باشد - و یک چارچوب عملی و نوآورانه برای انتخاب هوشمندانه‌تر در مورد همسو کردن اهداف خود با استراتژی سرمایه‌گذاری شما ارائه می‌دهد. /p>

امروزه همه ما بار سرمایه‌گذاری عاقلانه را به دوش می‌کشیم، اما بسیاری از ما درگیر اولویت‌های اشتباه هستیم - افزایش بازده به هر قیمتی شده، یافتن مدیر صندوق ستاره بعدی، یا شکست دادن «بازار». متأسفانه نظریه پرتفوی مرسوم و بحث های بزرگ در امور مالی تنها راه حل های ناقصی را به سرمایه گذاران ارائه کرده است. آشوین بی چابرا استدلال می کند که آنچه مورد نیاز است چارچوبی است که تمرکز استراتژی سرمایه گذاری را از پورتفولیوها و بازارها به افراد و اهدافی که واقعاً مهم هستند تغییر می دهد: مواردی مانند محافظت در برابر بحران های مالی غیرمنتظره، پرداخت هزینه تحصیل یا بازنشستگی، و تامین مالی امور خیریه. و کارآفرینی.

سرمایه گذار مشتاقرویکردی کاربردی و نوآورانه برای مدیریت ثروت بر اساس اهداف کلیدی و تخصیص دقیق ریسک ها به جای پاسخ به هوس های بازارهای مالی است. چابرا «چارچوب تخصیص ثروت» خود را معرفی می‌کند که سه هدف ظاهراً ناسازگار را که باید زیربنای هر برنامه مدیریت ثروت صحیح باشد، در بر می‌گیرد: نیاز به امنیت مالی در برابر خطرات شناخته شده و ناشناخته. نیاز به حفظ استانداردهای زندگی فعلی در طول زمان با وجود تورم؛ و نیاز به دنبال کردن اهداف آرزویی برای خلق ثروت.

چابرا حقایق شگفت‌انگیزی را در مورد خلق ثروت آشکار می‌کند، فرمول‌های موفقیت سرمایه‌گذاری بزرگانی مانند وارن بافت را مجدداً تفسیر می‌کند و با ساده‌سازی درک ما، شکاف بین تئوری و عمل را می‌بندد. طبقه بندی دارایی های کلیدی و ترسیم یک نقشه راه مختصر برای شناسایی، اولویت بندی و کمی کردن اهداف مالی. بالا بردن سطح انتظاری که باید از سبد سرمایه گذاری خود داشته باشیم —و مشاوران مالی ما—سرمایه گذار مشتاق ما را در مسیر زندگی مالی مطمئن تر و کامل تر قرار می دهد.

The Chief Investment Officer of Merrill Lynch Wealth Management explains why goals, not markets, should be the primary focus of your investment strategy—and offers a practical, innovative framework for making smarter choices about aligning your goals to your investment strategy.

Today all of us bear the burden of investing wisely, but too many of us are preoccupied with the wrong priorities—increasing returns at all costs, finding the next star fund manager, or beating “the market.” Unfortunately conventional portfolio theory and the grand debates in finance have offered investors only incomplete solutions. What is needed, argues Ashvin B. Chhabra, is a framework that shifts the focus of investment strategy from portfolios and markets to individuals and the objectives that really matter: things like protecting against unexpected financial crises, paying for education or retirement, and financing philanthropy and entrepreneurship.

The Aspirational Investor is a practical, innovative approach to managing wealth based on key goals and the careful allocation of risks rather than responding to the whims of the financial markets. Chhabra introduces his “Wealth Allocation Framework,” which accommodates the three seemingly incompatible objectives that must underpin every sound wealth management plan: the need for financial security in the face of known and unknowable risks; the need to maintain current living standards over time despite inflation; and the need to pursue aspirational goals for wealth creation.

Chhabra reveals some surprising facts about wealth creation, reinterprets the success formulas of investing greats like Warren Buffett, and closes the gap between theory and practice by simplifying our understanding of key asset classes and laying out a concise roadmap for identifying, prioritizing, and quantifying financial goals. Raising the bar for what we should expect from our investment portfolios—and our financial advisors—The Aspirational Investor sets us on a path to more confident and fulfilling financial lives.