Successful Defined Contribution Investment Design: How to Align Target-Date, Core, and Income Strategies to the PRICE of Retirement

طراحی سرمایه گذاری مشارکت تعریف شده موفق یک کتاب راهنمای جامع برای امانتدارانی که وظیفه ساختاردهی و اجرای یک 401 را دارند ارائه می دهد. ک) یا سایر طرح های بازنشستگی با سهم تعریف شده (DC). این کتاب بیش از مجموعه ای از اطلاعات تکه تکه معمول، به دنبال ارائه یک چارچوب کامل و معاصر برای طراحی طرح، همراه با روش شناسی های آزمایش شده و تکنیک های تحلیلی برای کمک به ساده سازی نظارت، مدیریت و بهبود نتایج مشارکت کنندگان است. نمونه‌هایی از حامیان برنامه بینش روی زمین را ارائه می‌دهند در حالی که پیشنهادات مشاوران DC دیدگاه متخصص را اضافه می‌کنند. دیدگاه‌های مشاور متخصص ERISA درک بیشتری را همراه با نظرات رهبران فکری دانشگاهی فراهم می‌کند. در نهایت، ارزیابی و تجزیه و تحلیل سرمایه‌گذاری با داده‌های پس‌انداز و تخصیص دارایی‌های شرکت‌کننده برای بررسی آینده‌نگر نتایج بالقوه همراه می‌شود، و مطالعات موردی اجرای واقعی تخصیص دارایی همسو با هدف مانند استراتژی‌های سفارشی تاریخ هدف را نشان می‌دهد. اگرچه تمرکز در درجه اول بر روی طراحی طرح ایالات متحده است، دیدگاه های نویسنده از کشورهایی مانند استرالیا، بریتانیا و کانادا دیدگاه های مرتبط و مفیدی را برای امانتداران طرح جدید و با تجربه ارائه می دهد.

برای اکثریت قریب به اتفاق کارگران، طرح های DC جایگزین طرح های بازنشستگی با مزایای تعریف شده سنتی به عنوان منبع اصلی درآمد بازنشستگی ارائه شده توسط کارفرما شده است. این کتاب راهنمایی جامعی برای کمک به شما در ایجاد طرحی برای کمک به کارگران برای بازنشستگی با اطمینان ارائه می دهد.

• چارچوبی را برای ارزیابی و ساختار DC اتخاذ کنید
• روش‌های جدید را برای ارزیابی انتخاب سرمایه‌گذاری بیاموزید
• از تخمین هزینه بازنشستگی PIMCO مبتکرانه یا PRICE برای کمک به تعیین کمیت استفاده کنید. مقدار پولی که یک کارگر باید ایجاد کند و در مسیر ایجاد جریان درآمد واقعی در دوران بازنشستگی بماند
• روش های مورد استفاده در شرکت های بزرگ در ایالات متحده و جهان را بررسی کنید

برنامه‌های DC سریع‌ترین بازار بازنشستگی در حال رشد در جهان هستند، اما منابع راهنمایی ساختاری و تحلیلی تلفیقی وجود ندارد. طراحی سرمایه گذاری مشارکت تعریف شده موفق این شکاف را با یک کتابچه راهنمای جامع پر می کند که مبانی را پوشش می دهد تا به شما کمک کند یک طرح مشارکت تعریف شده با هدف ایجاد کنید.

Successful Defined Contribution Investment Design offers a comprehensive guidebook for fiduciaries tasked with structuring and implementing a 401(k) or other defined contribution (DC) pension plan. More than a collection of the usual piecemeal information, this book seeks to offer a complete, contemporary framework for plan design, together with tested methodologies and analytic techniques to help streamline plan monitoring, management and improve participant outcomes. Examples from plan sponsors provide on-the-ground insight while suggestions from DC consultants add expert perspective. Views from ERISA expert counsel provide additional understanding—along with input from academic thought leaders. Finally, investment evaluation and analysis is joined with participant savings and asset allocation data to look prospectively at potential outcomes, and case studies illustrate real-world implementation of objective-aligned asset allocation such as custom target-date strategies. Though the focus is primarily on U.S. plan design, author perspectives from countries including Australia, the United Kingdom and Canada provide relevant and helpful viewpoints for both new and experienced plan fiduciaries.

For the vast majority of workers, DC plans have replaced traditional defined benefit pension plans as the primary source of employer-provided retirement income. This book provides comprehensive guidance to help you construct a plan to help workers to retire with confidence.

• Adopt a framework for DC evaluation and structure
• Learn new methodologies for investment choice evaluation
• Use the innovative PIMCO Retirement Income Cost Estimate—or PRICE—to help quantify the amount of money a worker needs to create and stay on track to building a real income stream in retirement
• Examine methodologies used at major companies in the U.S. and globally

DC plans are the most rapidly growing retirement market in the world, yet sources of consolidated structural and analytical guidance are lacking. Successful Defined Contribution Investment Design fills the gap with a comprehensive handbook that covers the bases to help you develop an objective-aligned defined contribution plan