Rentabilität im Bankensektor: Identifizierung, Quantifizierung und Operationalisierung werttreibender Faktoren

تغییرات ساختاری در بخش بانکداری بانک ها را مجبور می کند تا استراتژی های جدیدی را برای بهبود سودآوری تطبیق دهند. در حالی که این رویه تقریباً به طور انحصاری بر ادغام متمرکز است، چه عواملی در واقع بر سودآوری بانک تأثیر می گذارد؟

آرمین ورمز عوامل محرک ارزش مانند شدت رقابت، کارایی بانک ها، تمرکز منطقه ای و تعاملات احتمالی بین یکدیگر را شناسایی می کند و مفاهیم مختلفی را برای کمی سازی ارائه می دهد. تجزیه و تحلیل او از بیش از 10000 حساب بانکی سالانه به ویژه ناکارآمدی های داخلی بانک و همچنین مزایای جهت گیری منطقه ای بانک ها را نشان می دهد. در مقابل، اندازه شرکت تنها نقش کوچکی در توضیح سودآوری دارد.

Der Strukturwandel im Bankensektor zwingt die Kreditinstitute zur Adaption neuer Strategien, um die Ertragsstärke zu verbessern. Zwar konzentriert sich die Praxis fast ausschließlich auf Fusionen, doch welche Faktoren beeinflussen die Rentabilität von Banken tatsächlich?

Armin Varmaz identifiziert die werttreibenden Faktoren, z.B. die Wettbewerbsintensität, die Effizienz von Banken, die regionale Ausrichtung sowie mögliche Wechselwirkungen untereinander, und stellt verschiedene Konzepte zur Quantifizierung vor. Seine Analyse von mehr als 10 000 Bankjahresabschlüssen lässt insbesondere bankinterne Ineffizienzen sowie Vorteile einer regionalen Ausrichtung von Banken erkennen. Dagegen spielt die Betriebsgröße nur eine untergeordnete Rolle zur Erklärung von Rentabilität.