Planning a Successful Future: Managing to Be Wealthy for Individuals and Their Advisors

برنامه ریزی آینده ای موفقمشاوران و مشتریان را قادر می سازد تا کنترل پول خود را در دست بگیرند و درآمد خود را برای دستیابی به آن مدیریت کنند. اهداف مالی آنها این کتاب که توسط پدر برنامه‌ریزی مالی فقط با کارمزد نوشته شده است، داستان‌های واقعی و نمونه‌هایی از بیش از سه دهه در صنعت را ارائه می‌کند تا نحوه عملکرد برنامه‌ریزی مالی و بهترین راه برای ایجاد استراتژی شما را نشان دهد. شما یاد خواهید گرفت که چگونه اهداف خود را شناسایی و اولویت بندی کنید و چرا آنها مهم هستند - و چگونه به جایی که برای بازنشستگی، تحصیل، مالکیت خانه و موارد دیگر نیاز دارید برسید. تمرینات عملی شما را در مسیر درست شروع می کند و چک لیست های مفید شما را در طول مسیر سازماندهی و متمرکز نگه می دارد. هنگامی که استراتژی خود را توسعه می دهید و آن را به اجرا می گذارید، بینش متخصص در مورد مدیریت ریسک، تخصیص، کاهش مالیات، برنامه ریزی املاک و موارد دیگر به دست خواهید آورد.

صنعت خدمات مالی دستخوش تغییرات مکرر و برنامه ریزی مالی می شود. به طور خاص تا حد زیادی تحت تأثیر قرار می گیرد. همگام شدن با آخرین اخبار و تمایز روند از روش شناسی قانونی خود می تواند یک شغل تمام وقت باشد. این کتاب پیش‌زمینه‌ای را در اختیار شما قرار می‌دهد که برای ایجاد یک برنامه نیاز دارید، و انتخاب‌های هوشمندانه‌ای انجام دهید که به رشد و محافظت از ثروت شما کمک می‌کند.

• یک برنامه مالی واقعی و مبتنی بر هدف ایجاد کنید
• رویکرد پیشگیرانه تری نسبت به امور مالی خود داشته باشید
• اهداف خود و نحوه دستیابی به آنها را شناسایی کنید
• سرمایه گذاری ها را متناسب با وضعیت خود تخصیص دهید

برنامه ریزی مالی پیچیده است، با متغیرهای زیادی برای تجزیه و تحلیل و نیروهای خارجی که می توانند حتی بهترین برنامه ها را از مسیر خارج کنند. برنامه ریزی برای آینده ای موفق اطلاعات، ابزارها، استراتژی ها و بینشی را در اختیار شما قرار می دهد که برای گرفتن بهترین تصمیمات برای آینده مالی خود نیاز دارید.

Planning a Successful Future empowers advisors and clients to take control of their money and manage their income to achieve their financial goals. Written by the father of fee-only financial planning, this book features real-life stories and examples from over three decades in the industry to illustrate how financial planning works and the best way to create your strategy. You'll learn how to identify and prioritize your goals, and why they're important—and how to get where you need to be for retirement, education, home ownership, and more. Practical exercises get you started on the right track, and useful checklists keep you organized and focused along the way. You'll get expert insight on risk management, allocation, tax reduction, estate planning, and more, as you develop your strategy and put it into action.

The financial services industry undergoes frequent changes, and financial planning specifically is affected to a high degree. Keeping up with the latest news and distinguishing trend from legitimate methodology can itself be a fulltime job. This book gives you the background you need to create a plan, and make the smart choices that will help you grow and protect your wealth.

• Create a realistic and goal-based financial plan
• Take a more proactive approach to your finances
• Identify your goals and how to achieve them
• Allocate investments appropriately for your situation

Financial planning is complex, with many variables to analyze and outside forces that can derail even the best laid plans. Planning a Successful Future gives you the information, tools, strategies, and insight you need to make the best decisions for your financial future.