دسترسی نامحدود
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
برای ارتباط با ما می توانید از طریق شماره موبایل زیر از طریق تماس و پیامک با ما در ارتباط باشید
در صورت عدم پاسخ گویی از طریق پیامک با پشتیبان در ارتباط باشید
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
درصورت عدم همخوانی توضیحات با کتاب
از ساعت 7 صبح تا 10 شب
دسته بندی: اقتصاد ویرایش: نویسندگان: Roger G. Ibbotson, Moshe A. Milevsky, Peng Chen, and Kevin X. Zhu سری: ISBN (شابک) : 0943205948, 9780943205946 ناشر: Research Foundation of CFA Institute سال نشر: 2007 تعداد صفحات: 103 زبان: English فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) حجم فایل: 778 کیلوبایت
در صورت تبدیل فایل کتاب Lifetime Financial Advice: Human Capital, Asset Allocation, and Insurance به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.
توجه داشته باشید کتاب مشاوره مالی مادام العمر: سرمایه انسانی ، تخصیص دارایی و بیمه نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.
در تعیین تخصیص دارایی، افراد باید بیشتر از معاوضه ریسک و بازده دارایی های مالی را در نظر بگیرند. آنها باید سرمایه انسانی و خطر مرگ و میر را در مراحل اولیه چرخه زندگی و خطر طول عمر را در مراحل بعدی چرخه زندگی در نظر بگیرند. نویسندگان نشان میدهند که چگونه میتوان این عوامل را در تخصیص داراییهای سرمایهگذاران فردی از طریق یک تحلیل مشترک سیستماتیک از بیمه عمری که یک خانواده برای محافظت از سرمایه انسانی و نحوه تخصیص سرمایه مالی خانواده به آن نیاز دارد، ادغام کرد. مدل چرخه عمر پیشنهادی سپس به گذار از انباشت به مراحل پسانداز میپردازد - به ویژه، نقش (در صورت وجود) مستمریهای پرداخت فوری.
In determining asset allocation, individuals must consider more than the risk-return trade-off of financial assets. They must take into account human capital and mortality risk in the earlier life-cycle stages and longevity risk in the later life-cycle stages. The authors show how to integrate these factors into individual investors' asset allocations through a systematic joint analysis of the life insurance a family needs to protect human capital and how to allocate the family's financial capital. The proposed life-cycle model then addresses the transition from the accumulation to the saving phases-in particular, the role (if any) of immediate payout annuities.