Financial Planning: Eine Finanzdienstleistung für private Haushalte des Retail-Segmentes

برنامه ریزی مالی، یک سرویس مالی برای ساختار بخشی به امور مالی افراد خصوصی، در آلمان نسبتاً توسعه نیافته است و تاکنون بر مشتریان خصوصی ثروتمند متمرکز شده است. با این حال، برنامه ریزی مالی یکپارچه برای بخش های وسیعی از مردم اهمیت فزاینده ای پیدا می کند. یک سوال اصلی این است که یک پیشنهاد مربوطه از ارائه دهندگان خدمات مالی برای خانوارهای خصوصی در تجارت انبوه چگونه باید باشد. او با در نظر گرفتن یافته‌های علوم رفتاری، عواملی را توسعه می‌دهد که تقاضا را تعیین می‌کنند و با کمک یک نظرسنجی اینترنتی از خانوارهای خصوصی، ویژگی‌های طراحی امیدوارکننده را به دست می‌آورند.

Financial Planning, eine Finanzdienstleistung zur Gestaltung der finanziellen Angelegenheiten von Privatpersonen, ist in Deutschland relativ gering entwickelt und konzentriert sich bisher auf vermögende Privatkunden. Doch gewinnt eine integrierte Finanzplanung für breite Bevölkerungsschichten zunehmend an Bedeutung. Eine zentrale Frage ist, wie ein entsprechendes Angebot von Finanzdienstleistern für private Haushalte des Mengengeschäftes aussehen sollte.

Bernd Hochberger analysiert empirisch fundiert Gestaltungsformen eines Financial-Planning-Angebotes für das Retail-Segment von Finanzdienstleistern. Unter Berücksichtigung verhaltenswissenschaftlicher Erkenntnisse entwickelt er Bestimmungsfaktoren der Nachfrage und leitet mit Hilfe einer Internet-Umfrage bei privaten Haushalten erfolgversprechende Gestaltungsmerkmale ab.