دسترسی نامحدود
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
دانلود کتاب Digital Currency: Reinventing the Yuan for the Digital Age
دانلود کتاب ارز دیجیتال: اختراع مجدد یوان برای عصر دیجیتال
مشخصات کتاب
Digital Currency: Reinventing the Yuan for the Digital Age
ویرایش: نویسندگان: Shuo Yang, Yingqi Lin, Derek Su سری: Equity Research ناشر: Goldman Sachs سال نشر: 2020 تعداد صفحات: 81 زبان: English فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) حجم فایل: 6 Mb
قیمت کتاب (تومان) : 48,000
در صورت تبدیل فایل کتاب Digital Currency: Reinventing the Yuan for the Digital Age به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.
توجه داشته باشید کتاب ارز دیجیتال: اختراع مجدد یوان برای عصر دیجیتال نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.
توضیحاتی در مورد کتاب ارز دیجیتال: اختراع مجدد یوان برای عصر دیجیتال
چین در خط مقدم توسعه ارز دیجیتال قرار دارد و احتمالاً یکی از اولین کشورهایی خواهد بود که ارز دیجیتال مستقل (معروف به "DC/EP") صادر می کند. به عنوان جایگزینی تدریجی برای پول نقد فیزیکی، در مراحل اولیه DC/EP پرداخت های جزئی برای مواد مصرفی مانند وعده های غذایی، مواد غذایی و حمل و نقل را تسهیل می کند، اما با گذشت زمان به خدمات با ارزش افزوده بزرگتر و پیچیده تر مانند یارانه های دولتی و متقابل گسترش می یابد. -پرداخت های مرزی حتی در یک محیط بدون پول نقد، DC/EP با توجه به ناشناس بودن، توانایی عملکرد خارج از شبکه های بی سیم و اتصال بین روش های پرداخت مختلف، جایگزین جذابی برای پلتفرم های فین تک خواهد بود. پذیرش موفقیت‌آمیز در نهایت به ارتقای دولت نیاز دارد، که امکانات لازم برای جذب سریع را دارد. طی ده سال ما انتظار داریم که DC/EP به 1 میلیارد کاربر آدرس پذیر، 1.6 تریلیون یوان در صدور، 19 تریلیون یوان به ارزش کل پرداخت سالانه برسد و 15 درصد از کل پرداخت های مصرف را به خود اختصاص دهد. گنجاندن کیف پول‌های ارز دیجیتال در برنامه‌های بانکی، با بازگرداندن مشتریان به کانال‌های بانکی، زمینه بازی در استخر درآمد 3 تریلیون یوان را برای تامین مالی خرده‌فروشی هموار می‌کند و در نتیجه پایگاه مشتری و MAU آنها را گسترش می‌دهد. این احتمالاً نرخی را که بانک‌ها به فین‌تک واگذار کرده‌اند کاهش می‌دهد و حتی در صورت افزایش محبوبیت DC/EP، کاهش سهم بازار را در بلندمدت معکوس می‌کند. در این میان، PAB و CMB بیشترین سود را از DC/EP خواهند برد، زیرا به لطف امتیازات خرده فروشی پیشرو، پایگاه های مشتری ممتاز، قابلیت برتر فین تک و تمرکز استراتژیک بر امور مالی خرده فروشی، بهترین موقعیت را برای تجاری سازی کاربران بازگشتی برنامه دارند.
توضیحاتی درمورد کتاب به خارجی
China is at the forefront of digital currency development and will likely be one of the first countries to issue a sovereign digital currency (known as “DC/EP”). As a gradual replacement for physical cash, in the early stages DC/EP will facilitate small payments for consumables such as meals, groceries and transport, but over time will expand to larger and more complex, value-added services such as government subsidies and cross-border payments. Even in a cashless environment, DC/EP will be an attractive alternative to fintech platforms given its anonymity, the ability to operate outside of wireless networks, and interconnectivity among different payment methods. Successful adoption will ultimately require government promotion, which has the wherewithal to drive a rapid uptake. In ten years we expect DC/EP to reach 1 billion addressable users, Rmb1.6tn in issuance, Rmb19tn in annual Total Payment Value and account for 15% of total consumption payments. Incorporating digital currency wallets into bank apps will level the playing field in the Rmb 3tn revenue pool for retail finance by bringing consumers back to bank channels, thereby expanding their customer base and MAUs. This will likely slow the rate that banks have been ceding ground to fintech, and even reverse market share losses over the long-term if DC/EP gains in popularity. In the meantime, PAB and CMB will benefit most from DC/EP as they are best placed to commercialize returning app users thanks to their leading retail franchises, premium client bases, superior fintech capability and strategic focus on retail finance.
