Das Vermittlerprotokoll: Mitteilungs-, Beratungs- und Dokumentationspflichten richtig umsetzen

Vorwort......Page 8
Abkürzungsverzeichnis......Page 12
1 Das Vermittlerprotokoll – Innovation oder Belastung?......Page 14
Änderung der Gewerbeordnung......Page 15
(VVG)......Page 18
1.2 Schwerpunkt und Konzept dieses Ratgebers......Page 19
1.3 Informationspflichten in der EU   Vermittlerrichtlinie......Page 20
Gewerberechtliche Informationspflichten......Page 21
Beratungsgrundlage des Versicherungsvermittlers und Mitteilungspflicht......Page 22
Beratungs  und Dokumentationspflichten......Page 25
1.5 Zweck der Informations , Beratungs  und Dokumentationspflichten......Page 26
1.6 Information, Beratung und Dokumentation im Ermessen des Kunden......Page 28
1.7 Dokumentation in der bisherigen Praxis......Page 29
1.8 Chancen und Belastungen durch die Dokumentation......Page 31
1.9 Zusammenfassung......Page 33
2.1 Notwendige statusbezogene Angaben......Page 36
2.2 Zeitpunkt der Erstinformation......Page 37
2.3 Formvorschriften......Page 39
2.4 Musterbeispiele für Erstinformationen......Page 41
Visitenkarte eines Ausschließlichkeitsvertreters......Page 42
Visitenkarte eines Mehrfachvertreters......Page 43
Visitenkarte einer Versicherungsmaklerin......Page 44
2.5 Sonderfall: telefonischer Erstkontakt......Page 49
2.7 Dos und Don`ts......Page 51
3 Beratungsgrundlage und Mitteilungspflicht......Page 53
3.1.1 Umfang der Beratungsgrundlage......Page 54
3.1.2 Beratungsgrundlage von Scheinmaklern......Page 58
3.3 Mitteilungspflicht zur Beratungsgrundlage......Page 60
grundlage......Page 61
3.3.2 Zeitpunkt der Mitteilung......Page 62
3.3.3 Form der Mitteilung......Page 63
3.4 Praktische Umsetzung......Page 65
Maklervertrag......Page 66
Informationsblatt......Page 73
Deckblatt zu Angeboten......Page 74
Mitteilung in der Beratungsdokumentation......Page 75
3.5 Dos und Don`ts......Page 76
4.1 Wünsche und Bedürfnisse des Kunden......Page 78
4.2 Die anlassbezogene Fragepflicht......Page 81
4.3 Die anlassbezogene Beratungspflicht......Page 83
4.4 Notwendige Risikoanalyse......Page 87
4.5 Umfassende Risikoanalysen......Page 94
4.6 Rat und Begründung......Page 96
Vorsicht, wenn der Kunde auf die Beratung verzichten will......Page 100
4.7.1 Ausnahmefall Unternehmererklärung......Page 101
4.7.2 Beratung am Telefon oder im Internet......Page 102
4.8 Dokumentation der Beratung......Page 103
4.8.1 Struktur der Dokumentation......Page 104
4.8.2 Form der Dokumentation......Page 106
4.8.3 Zeitpunkt der Übermittlung der Dokumentation......Page 107
Dokumentationsverzicht......Page 108
Ausnahme „Unternehmererklärung“......Page 109
4.9 Wenn der Kunde Fragen stellt......Page 113
Bei den Fragen an den Kunden zu beachten:......Page 114
5 Musterbeispiele für das Beratungsprotokoll......Page 116
Beratungsdokumentation......Page 117
5.2 Fall 2: Altersvorsorgeberatung......Page 119
Beratungsdokumentation......Page 120
Beratungsdokumentation......Page 123
Beratungsdokumentation......Page 130
5.5 Fall 5: Beratung zu einer Betriebsveränderung......Page 135
Beratungsdokumentation......Page 136
Beratungsdokumentation......Page 140
5.7 Fall 7: Absicherung des Verdienstausfalls......Page 142
Beratungsdokumentation......Page 143
6.1 Beratung muss sich lohnen......Page 147
6.2 Vorteilhafte Fragetechniken......Page 149
6.3 Welche Risiken birgt die jeweilige Verkaufstechnik?......Page 152
6.4 Beratungstools/ software......Page 154
7 Die richtige Kundenpflege – Das Vermittlerprotokoll bei Bestandskunden......Page 160
8 Teure Beratungsschäden vermeiden......Page 163
8.1 Die Haftung des Maklers......Page 164
8.2 Die Haftung des Versicherungsvertreters......Page 166
Versicherungsmakler......Page 167
Ausschließlichkeitsvertreter......Page 169
Mehrfachvertreter......Page 171
9.1 Vorschläge des GDV......Page 173
9.2 Sonstige Vorschläge......Page 177
Beratungsgrundlage......Page 179
Erstinformation......Page 180
Schadensersatzpflicht......Page 181
Vermittlerregister......Page 182
Zulassung......Page 183
Anhang......Page 184
Stichwortverzeichnis......Page 197