Containing Health Benefit Costs: The Self-Insurance Option

سکوی پرش برای این جلد ششم از مجموعه صنعت و مراقبت های بهداشتی، کنفرانسی بود که توسط مرکز صنعت و مراقبت های بهداشتی دانشگاه بوستون در 9 و 10 ژوئن 1978 حمایت شد. آن کنفرانس یک پیدایش تدریجی داشت. بیش از یک سال پیش، مدتی را با کوین استوکلد از Deere and Company گذراندیم و نظرات او را در مورد بیمه خود و خود مدیریتی به عنوان ابزاری برای یک شرکت برای دستیابی به کنترل مدیریتی بهتر از مزایای سلامتی خود شنیدیم. بحث‌های اخیر با نمایندگان شرکت تلفن و تلگراف آمریکا و سایر شرکت‌ها به طور فزاینده‌ای برای ما روشن کرد که نیاز مدیریت به داده‌ها برای نظارت بر استفاده از مزایای سلامتی کارکنان به‌عنوان یک موضوع خط‌مشی حیاتی در حال ظهور است. جلسات بعدی با مدیران شرکت بیمه زندگی مشترک جان هنکاک در بوستون و شرکت موبیل اویل در نیویورک، از جمله، ما را متقاعد کرد که پاسخ‌های ساده گریزان یا ناکافی هستند و نیاز به نگاهی عینی و دقیق به روابط در حال تحول وجود دارد. بین مزایای سلامت کارکنان، مدیریت ادعاها، استفاده از خدمات بهداشتی، و برنامه های مهار هزینه مراقبت های بهداشتی نرخ شرکت. از آنجایی که تامین مالی شخصی و به ویژه خود مدیریتی نشان دهنده یک تغییر اساسی سرگرم کننده در رابطه بیمه سنتی است، کنفرانس به منظور بررسی مزایا و معایب بیمه شخصی برای مزایای سلامت کارکنان، با توجه به تولید خسارت، اما با تاکید ویژه بر روی تشکیل شد. سوال اصلی داده ها برای مدیریت موثر مزایای سلامتی کارکنان.

The springboard for this sixth volume in the Industry and Health Care series was a conference sponsored by the Center for Industry and Health Care of Boston University on June 9 and 10, 1978. That conference had a gradual genesis. Over a year ago we spent some time with Kevin Stokeld of Deere and Company and heard his views on self-insurance and self-administration as one device for a corporation to achieve better management control of its health benefit. More recent discussions with representatives of American Telephone and Telegraph Company and other corporations made it increasingly clear to us that management's need for data to monitor the use of employee health benefits was emerging as a critical policy issue. Subsequent meetings with executives at John Hancock Mutual Life Insurance Company in Boston and Mobil Oil Corporation in New York, among others, convinced us that simple answers would be elusive or inadequate and that there was a need for an objective and careful look at the evolving relationships between employee health benefits, claims administration, health services utilization, and corpo­ rate health care cost containment programs. Since self-funding and particularly self-administration represent a fun­ damental change in the traditional insurance relationship, the conference was convened to explore the advantages and disadvantages of self-insurance for employee health benefits, with some attention to claims production but with special emphasis on the originating question of data for effective management of an employee health benefit.