دسترسی نامحدود
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
دانلود کتاب Consumer Credit in Europe: Macro- and Microeconomic Perspectives
دانلود کتاب اعتبار مصرف کننده در اروپا: چشم اندازهای کلان و اقتصاد خرد
مشخصات کتاب
Consumer Credit in Europe: Macro- and Microeconomic Perspectives
ویرایش:
نویسندگان: Maria Lissowska
سری:
ISBN (شابک) : 3030882306, 9783030882303
ناشر: Palgrave Macmillan
سال نشر: 2021
تعداد صفحات: 143
[136]
زبان: English
فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود)
حجم فایل: 2 Mb
قیمت کتاب (تومان) : 32,000
در صورت ایرانی بودن نویسنده امکان دانلود وجود ندارد و مبلغ عودت داده خواهد شد
در صورت تبدیل فایل کتاب Consumer Credit in Europe: Macro- and Microeconomic Perspectives به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.
توجه داشته باشید کتاب اعتبار مصرف کننده در اروپا: چشم اندازهای کلان و اقتصاد خرد نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.
توضیحاتی در مورد کتاب اعتبار مصرف کننده در اروپا: چشم اندازهای کلان و اقتصاد خرد
این کتاب چشم انداز جامعی از وضعیت و نقش اعتبارات مصرفی در اقتصاد و خانواده های اروپایی ارائه می دهد. این بر نقش مصرف گرایی و دیجیتالی شدن در چارچوب قانون تاکید می کند. این دو چرخش عمده در تکامل اعتبار مصرف کننده را پوشش می دهد: بحران 2008 و همه گیری کووید. اولی دارای منابع اجتماعی-اقتصادی بود، دومی یک رویداد خارجی بود، اما تغییرات مهمی را در رفتار مصرف کننده برانگیخت. قفل ها ترجیح محصولات مالی دیجیتال را عمیق تر کردند. اپراتورهای فین‌تک و بیگ دیتا با توسعه خدمات از راه دور فرصت‌های گسترده‌تری به دست آوردند. این خدمات مالی جدید نیاز به قانون اقتباس شده دارند. پروژه اخیراً منتشر شده از دستورالعمل اعتبارات مصرف کننده، وسایل ارتباطی جدید مانند گوشی های هوشمند را پوشش می دهد و قوانین را به روش های جدید اعتبار، مانند تامین مالی جمعی گسترش می دهد. در دسترس بودن اعتبار مصرفی رفتار خانوارها را تغییر داد. تمایل خانوارهای فقیرتر به پس انداز به دلیل سهولت دریافت اعتبار محو شد. با این حال، ناامنی مالی در طول همه‌گیری ویروس کرونا باعث شد خانوارها اعتبارات خود را محدود کنند و پس‌اندازهای احتیاطی ایجاد کنند.
توضیحاتی درمورد کتاب به خارجی
This book provides a comprehensive outlook on the state and role of consumer credits in the European economy and households. It underlines the role of consumerism and digitalisation, in the framework of legislation. It covers two major turns in consumer credit evolution: the 2008 crisis and Covid pandemic. The first had socio-economic sources, the second one was an external event, but provoked important changes in consumer behaviour. Lockdowns deepened the preference for digital financial products. FinTech and BigData operators acquired broader opportunities with the development of distance services. These new financial services need adapted legislation. The recently published project of Consumer Credits Directive covers new means of communication, such as smartphones, and extends rules to new ways of crediting, like crowdfunding. Consumer credit availability changed the behaviour of households. The propensity of poorer households to save faded due to the ease of getting credit. However, financial insecurity during the Coronavirus pandemic made households limit credits and build precautionary savings.
فهرست مطالب
Acknowledgements Contents About the Author List of Graphs List of Tables 1 Introduction 2 Trends and Role of Consumer Credits in the European Economy 2.1 Statistics on the Growth of Consumer Credits in the Period 1995–2019 in EU Member States 2.2 Reasons for the Differentiated Dynamics of Consumer Credits in the Last 20 years 2.3 Role of Consumer Credits at the Macroeconomic Level in Europe 2.4 The Particular Case of Consumer Credits in Post-transition Countries 2.5 Impact of COVID-19 on Consumer Credit 2.6 Conclusion: Impact of Consumer Credits on Growth and on Stability Bibliography 3 The Changing Landscape of Providing Consumer Credit 3.1 Factors Influencing Recent Changes in the Consumer Credit Landscape 3.2 Assessment of the Size of Digital Activity in Providing Consumer Credits 3.3 New Business Models, Opportunities and Risks for Consumers and Providers General Factors—Technology Legal Environment Types of Credits and Selling Channels Profiling and Personalization Changes in the Process of Providing Financial Products Consumer Protection Issues 3.4 Changes in Structures: Cooperation or Competition Between Incumbent and New Providers? 3.5 Conclusion References 4 Regulatory Framework of the Consumer Credits Market in Europe 4.1 Legal Framework of the Functioning of the Market 4.2 Specificity of Financial Law Protecting Consumers Reasons for Consumer Protection Potential Reasons for Non-compliance: Balance of Costs and Benefits 4.3 European Legislation Protecting Consumers When Taking Consumer Credit History of Consumer Credit Directive The Contents of Consumer Credit Directive Level of Compliance with CCD 4.4 Other Legislation Protecting European Consumers When Taking Consumer Credit Mortgage Credits Directive Distance Marketing of Financial Services Directive Unfair Contract Terms Directive Unfair Commercial Practices Directive 4.5 Further Legislative Changes Review of CCD Possible Review of DMFSD Review of MCD 4.6 Conclusion References 5 Inequalities and Use of Financial Products in Comparison with the Concept of the Life Cycle of a Household 5.1 Introduction 5.2 Basic Life Cycle Theory and Further Developments 5.3 Recent Development of Inequality and Its Impact on Financial Decisions of Households 5.4 Evidence on the Financial Decisions of Households from Eurosystem Household Finance and Consumption Survey General Features of the Survey Savings and Financial Assets Credits Back to Lifetime Hypothesis 5.5 Conclusion References 6 Conclusion Glossary Index
نظرات کاربران
کتاب های تصادفی
دانلود کتاب Die, My Love: A True Story of Revenge, Murder, and Two Texas Sisters
