مشخصات کتاب

Consumer Credit and the American Economy

ویرایش: 1 
نویسندگان: Thomas A. Durkin,  Gregory Elliehausen,  Michael E. Staten,  Todd J. Zywicki  
سری: Financial Management Association Survey and Synthesis 
ISBN (شابک) : 0195169921, 9780195169928 
ناشر: Oxford University Press 
سال نشر: 2014 
تعداد صفحات: 0 
زبان: English 
فرمت فایل : EPUB (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود) 
حجم فایل: 4 مگابایت 

در صورت تبدیل فایل کتاب Consumer Credit and the American Economy به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.

توجه داشته باشید کتاب اعتبار مصرف کننده و اقتصاد آمریکا نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.

توضیحاتی در مورد کتاب اعتبار مصرف کننده و اقتصاد آمریکا

اعتبار مصرف کننده و اقتصاد آمریکا به بررسی اقتصاد، علوم رفتاری، جامعه شناسی، تاریخ، نهادها، قانون و مقررات اعتبار مصرف کننده در ایالات متحده می پردازد.

پس از بحث در مورد منشاء و انواع مختلف اعتبارات مصرفی موجود در بازار امروز، این کتاب رشد بلندمدت اعتبار مصرفی را به طور مفصل مرور می‌کند تا این باور عمومی را کشف کند که اعتبار مصرف‌کننده به نحوی \"خیلی سریع افزایش یافته است. سپس به تقاضا و عرضه می‌پردازیم و فصل‌هایی را در مورد نظریه‌های نئوکلاسیک تقاضا، اقتصاد رفتاری جدید، و شواهدی در مورد هزینه‌های تولید و اینکه چرا اعتبار مصرف‌کننده ممکن است در مقایسه با سایر انواع اعتبار مانند امور مالی دولت گران به نظر برسد، می‌پردازد. این بحث شامل بررسی اقتصاد مدیریت ریسک و منابع تامین مالی، و همچنین بحث در مورد تئوری اقتصادی است که چرا برخی افراد ممکن است در جستجوی اعتبار خود محدود شوند، پدیده سهمیه بندی اعتبار. این بررسی شامل بررسی مسائل مربوط به مدیریت ریسک از طریق روش‌های ریاضی غربالگری وام گیرندگان است که به عنوان امتیازدهی اعتبار و منابع مالی بازار مالی برای ارائه اعتبار مصرف‌کننده شناخته می‌شوند.

این کتاب سپس تغییرات فن‌آوری در اعطای اعتبار را مورد بحث قرار می‌دهد. این بررسی می‌کند که چگونه سیستم‌های اطلاعات خودکار مدرن به نام آژانس‌های گزارش‌دهی اعتباری، یا به طور رایج‌تر «دفتر اعتباری»، هزینه‌های کسب اطلاعات را کاهش می‌دهند و امکان دسترسی بیشتر به اعتبار را با هزینه کمتر فراهم می‌کنند. این بحث با بررسی فرزندان منطقی فناوری دنبال می‌شود، کارت اعتباری فراگیر که به مصرف‌کنندگان اجازه می‌دهد به صورت مجازی به پرداخت‌ها و خدمات اعتباری در سراسر جهان دسترسی داشته باشند.

پس از فصلی در مورد مؤسساتی که برای تأمین اعتبار برای افراد ایجاد شده‌اند. برای آنها که اعتبار اصلی اغلب در دسترس نیست، از جمله "وام های پرداختی" و دیگر منابع کوچک دلاری وام، بحث به ساختار قانونی و تنظیم اعتبار مصرف کننده می انجامد. فصل‌های جداگانه‌ای در مورد تئوری‌های پشت دو محور اصلی مقررات فدرال تا این مرحله، انصاف برای همه و افشای مالی وجود دارد. پس از این فصل ها، دیگری در مورد مقررات دولتی وجود دارد که مدت هاست بر دسترسی به بازار و قیمت گذاری تمرکز کرده است.

قبل از فصل پایانی نهایی، فصل دیگری بر دو محصول بازار غیر اعتباری تمرکز دارد که ارتباط نزدیکی با اعتبار دارند. اولین مورد از آنها، حمایت از بدهی از جمله بیمه اعتباری و سایر اشکال حمایت از اعتبار، از نظر اقتصادی یک مکمل است. محصول دوم، لیزینگ مصرف‌کننده، جایگزینی برای استفاده اعتباری در بسیاری از موقعیت‌ها، به ویژه در مورد خرید خودرو است. این فصل با بررسی کامل ورشکستگی مصرف کننده دنبال می شود، در بدترین مواردی که مصرف کنندگان خود را قادر به بازپرداخت وام های خود نمی بینند، چه اتفاقی می افتد.

به دلیل اهمیت اعتبار مصرف کننده در امور مالی مصرف کنندگان، در نظر گرفته شده است. مخاطب شامل هر کسی می شود که به این موضوعات علاقه مند است، نه تنها متخصصانی که بیشتر وقت خود را صرف آن می کنند. به همین دلیل، نویسندگان به دقت از اصطلاحات آکادمیک و ریاضیات که زبان مدرن اقتصاد است اجتناب کرده اند. همچنین سنت‌های روان‌شناختی، جامعه‌شناختی، تاریخی و به‌ویژه حقوقی را بررسی می‌کند که به درک کامل این موضوع می‌پردازد که چه چیزی منجر به تقاضای اعتبار مصرف‌کننده شده است و بازارها و مؤسساتی که این محصولات را ارائه می‌کنند امروزه به چه چیزی تبدیل شده‌اند.

توضیحاتی درمورد کتاب به خارجی

Consumer Credit and the American Economy examines the economics, behavioral science, sociology, history, institutions, law, and regulation of consumer credit in the United States.

After discussing the origins and various kinds of consumer credit available in today's marketplace, this book reviews at some length the long run growth of consumer credit to explore the widely held belief that somehow consumer credit has risen "too fast for too long." It then turns to demand and supply with chapters discussing neoclassical theories of demand, new behavioral economics, and evidence on production costs and why consumer credit might seem expensive compared to some other kinds of credit like government finance. This discussion includes review of the economics of risk management and funding sources, as well discussion of the economic theory of why some people might be limited in their credit search, the phenomenon of credit rationing. This examination includes review of issues of risk management through mathematical methods of borrower screening known as credit scoring and financial market sources of funding for offerings of consumer credit.

The book then discusses technological change in credit granting. It examines how modern automated information systems called credit reporting agencies, or more popularly "credit bureaus," reduce the costs of information acquisition and permit greater credit availability at less cost. This discussion is followed by examination of the logical offspring of technology, the ubiquitous credit card that permits consumers access to both payments and credit services worldwide virtually instantly.

After a chapter on institutions that have arisen to supply credit to individuals for whom mainstream credit is often unavailable, including "payday loans" and other small dollar sources of loans, discussion turns to legal structure and the regulation of consumer credit. There are separate chapters on the theories behind the two main thrusts of federal regulation to this point, fairness for all and financial disclosure. Following these chapters, there is another on state regulation that has long focused on marketplace access and pricing.

Before a final concluding chapter, another chapter focuses on two noncredit marketplace products that are closely related to credit. The first of them, debt protection including credit insurance and other forms of credit protection, is economically a complement. The second product, consumer leasing, is a substitute for credit use in many situations, especially involving acquisition of automobiles. This chapter is followed by a full review of consumer bankruptcy, what happens in the worst of cases when consumers find themselves unable to repay their loans.

Because of the importance of consumer credit in consumers' financial affairs, the intended audience includes anyone interested in these issues, not only specialists who spend much of their time focused on them. For this reason, the authors have carefully avoided academic jargon and the mathematics that is the modern language of economics. It also examines the psychological, sociological, historical, and especially legal traditions that go into fully understanding what has led to the demand for consumer credit and to what the markets and institutions that provide these products have become today.

نظرات کاربران

کتاب های تصادفی

دانلود کتاب The Calculus (Revised edition)

دانلود کتاب Oxford handbook of sport and exercise medicine

دانلود کتاب What the dog saw and other adventures. Part 2, Theories, predictions, and diagnoses

دانلود کتاب Chemical engineering design and analysis : an introduction

دانلود کتاب Інтегроване управління та поводження з твердими побутовими відходами у Вінницькій області