Commercial Banking Risk Management: Regulation in the Wake of the Financial Crisis

این مجموعه ویرایش شده به طور جامع به چالش های نظارتی گسترده کشف شده و تغییرات ایجاد شده در بازارهای مالی پس از بحران 2007-2008 می پردازد، و راهبردهایی را پیشنهاد می کند که به موجب آن موسسات مالی می توانند با مقررات جدید سختگیرانه مطابقت داشته باشند و در عین حال با مدیریت مسئولانه ریسک را با فشارهای نظارت دقیق وفق دهند. . همه موضوعات مهم مدیریت ریسک بانکداری تجاری، از جمله ریسک بازار، ریسک اعتباری طرف مقابل، ریسک نقدینگی، ریسک عملیاتی، ریسک وام منصفانه، ریسک مدل، تست استرس و CCAR را از جنبه‌های عملی پوشش می‌دهد. همچنین اجزای اصلی مدیریت ریسک سازمانی، چارچوب مدرن سرمایه مورد نیاز، و فناوری داده مورد استفاده برای کمک به مدیریت ریسک را پوشش می دهد. هر فصل توسط مرجعی نوشته شده است که به طور فعال با بانک های تجاری بزرگ، شرکت های مشاوره، موسسات حسابرسی، آژانس های نظارتی و دانشگاه ها درگیر است. این مجموعه یک منبع قابل اعتماد برای هر کسی که در صنعت بانکداری تجاری کار می کند یا در حال مطالعه است.

This edited collection comprehensively addresses the widespread regulatory challenges uncovered and changes introduced in financial markets following the 2007-2008 crisis, suggesting strategies by which financial institutions can comply with stringent new regulations and adapt to the pressures of close supervision while responsibly managing risk. It covers all important commercial banking risk management topics, including market risk, counterparty credit risk, liquidity risk, operational risk, fair lending risk, model risk, stress test, and CCAR from practical aspects. It also covers major components of enterprise risk management, a modern capital requirement framework, and the data technology used to help manage risk. Each chapter is written by an authority who is actively engaged with large commercial banks, consulting firms, auditing firms, regulatory agencies, and universities. This collection will be a trusted resource for anyone working in or studying the commercial banking industry.