دسترسی نامحدود
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
برای ارتباط با ما می توانید از طریق شماره موبایل زیر از طریق تماس و پیامک با ما در ارتباط باشید
در صورت عدم پاسخ گویی از طریق پیامک با پشتیبان در ارتباط باشید
برای کاربرانی که ثبت نام کرده اند
درصورت عدم همخوانی توضیحات با کتاب
از ساعت 7 صبح تا 10 شب
ویرایش:
نویسندگان: Charles R. Geisst
سری:
ISBN (شابک) : 0812244621, 9780812244625
ناشر: University of Pennsylvania Press
سال نشر: 2013
تعداد صفحات: 396
زبان: English
فرمت فایل : PDF (درصورت درخواست کاربر به PDF، EPUB یا AZW3 تبدیل می شود)
حجم فایل: 4 مگابایت
در صورت تبدیل فایل کتاب Beggar Thy Neighbor: A History of Usury and Debt به فرمت های PDF، EPUB، AZW3، MOBI و یا DJVU می توانید به پشتیبان اطلاع دهید تا فایل مورد نظر را تبدیل نمایند.
توجه داشته باشید کتاب همسایه ات گدا: تاریخچه ربا و بدهی نسخه زبان اصلی می باشد و کتاب ترجمه شده به فارسی نمی باشد. وبسایت اینترنشنال لایبرری ارائه دهنده کتاب های زبان اصلی می باشد و هیچ گونه کتاب ترجمه شده یا نوشته شده به فارسی را ارائه نمی دهد.
از زمانی که برای اولین بار در تاریخ ثبت شده اولیه به آن اشاره شد، عمل اخذ سود وام ها بحث برانگیز بوده است. وام دادن یک ابزار اقتصادی قدرتمند است که برای توسعه جامعه حیاتی است، اما در صورت عدم نظارت می تواند منجر به فاجعه شود. منع زیاده خواهی یا رباخواری تقریباً در همه جوامع از دوران باستان وجود داشته است. وامها چه به صورت نقدی و چه غیرنقدی، طلبکاران اغلب متهم به استثمار گدای همسایهشان میشوند، زمانی که شرایط وام آنها وام گیرندگان را در معرض خطر نابودی قرار میدهد. در حالی که مفهوم ربا مفاهیم متعالی انصاف را منعکس می کند، تعریف آن در طول زمان و مکان متفاوت بوده است: قانون روم بین سود ساده و مرکب تمایز قائل شد، کلیسای قرون وسطی بهره را به طور کلی ممنوع کرد، و حتی آدام اسمیت از سقفی برای بهره حمایت کرد. اما علیرغم این محدودیتها، مزایا و وسوسههای وامدهی، نوآوریهای مالی را از سرمایهگذاری حاشیهای و وامهای مسکن با نرخ قابل تنظیم گرفته تا کارتهای اعتباری و وامهای خرد برانگیخت. مورخ مالی، چارلز آر. گایست، تغییر ادراک از ربا و بدهی را از زمان سیسرو تا آخرین بحران های مالی دنبال می کند. این تاریخ جامع اقتصادی به تلاشهای بشر برای جلوگیری از سوء استفاده از بدهی و در عین حال بهرهمندی از مزایای اعتبار میپردازد.همسایهات گداانقلابهای بدهی بزرگ گذشته را بررسی میکند و نشان میدهد که اهرمها و بدهیهای گسترده پشت اکثر مالی بودهاند. سقوط بازار از رنسانس تا به امروز. گیست استدلال می کند که ممنوعیت های ربا، به عنوان بخشی از سنت حقوق طبیعی در جوامع غربی و اسلامی، به رغم پیشرفت های مدرن در امور مالی، همچنان نقش کلیدی در مقررات بانکی ایفا می کند. از امپراتوری روم تا اصلاحات مالی اخیر داد-فرانک، سقف های ربا همچنان جایگاه اصلی را در مفاهیم بازار آزاد و عدالت اقتصادی به خود اختصاص داده اند.
The practice of charging interest on loans has been
controversial since it was first mentioned in early recorded
history. Lending is a powerful economic tool, vital to the
development of society but it can also lead to disaster if left
unregulated. Prohibitions against excessive interest, or usury,
have been found in almost all societies since antiquity.
Whether loans were made in kind or in cash, creditors often
were accused of beggar-thy-neighbor exploitation when their
lending terms put borrowers at risk of ruin. While the concept
of usury reflects transcendent notions of fairness, its
definition has varied over time and place: Roman law
distinguished between simple and compound interest, the
medieval church banned interest altogether, and even Adam Smith
favored a ceiling on interest. But in spite of these limits,
the advantages and temptations of lending prompted financial
innovations from margin investing and adjustable-rate mortgages
to credit cards and microlending.
InBeggar Thy Neighbor, financial historian Charles R.
Geisst tracks the changing perceptions of usury and debt from
the time of Cicero to the most recent financial crises. This
comprehensive economic history looks at humanity's attempts to
curb the abuse of debt while reaping the benefits of
credit.Beggar Thy Neighborexamines the major debt
revolutions of the past, demonstrating that extensive leverage
and debt were behind most financial market crashes from the
Renaissance to the present day. Geisst argues that usury
prohibitions, as part of the natural law tradition in Western
and Islamic societies, continue to play a key role in banking
regulation despite modern advances in finance. From the Roman
Empire to the recent Dodd-Frank financial reforms, usury
ceilings still occupy a central place in notions of free
markets and economic justice.